外汇贷款类业务终止环节,客户身份识别要点有()。A.对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的,银行应调查其还款资金来源,是否存在可疑情况。对客户未说明偿还贷款来源的,与借款人资产状况不符的,银行应深入调查B.无论是由法人代表直接办理还是由授权代理人代为办理的,都只审核法人代表身份证明文件的真实性C.其相应的外汇贷款业务是否结清D.销户后,银行应按规定将客户销户资料归档保存
外汇贷款类业务终止环节,客户身份识别要点有()。
A、对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的,银行应调查其还款资金来源,是否存在可疑情况。对客户未说明偿还贷款来源的,与借款人资产状况不符的,银行应深入调查
B、无论是由法人代表直接办理还是由授权代理人代为办理的,都只审核法人代表身份证明文件的真实性
C、其相应的外汇贷款业务是否结清
D、销户后,银行应按规定将客户销户资料归档保存
发布时间:2024-08-26 23:05:45